Para colaboradores y equipos
Organización financiera en la práctica
Presupuesto, deudas, crédito y reserva de emergencia: qué ajustar primero para que el mes deje de cerrar en rojo.
Charlas · Talleres · Capacitaciones
El Mecanismo del Dinheiro
La charla que hace que la sala entienda su propio mecanismo del dinero.
No es una charla motivacional ni una promesa de enriquecimiento rápido. Es una lectura práctica de renta, deudas, reserva, protección, inversiones y tiempo, para que cada persona salga sabiendo qué ajustar primero.
Quien ve antes crece primero.
El diferencial
Técnica de planificación financiera, en lenguaje comprensible.
Más de 16 años de experiencia en el mercado financiero, con trayectoria en bancos y cooperativas de crédito, certificación CFP® y MBA en Gestión Empresarial por la FGV.
Lo que la sala se lleva no es un pronóstico de mercado. Es una forma de organizar decisiones de dinero con dirección, protección y poder de elección.
"Dinero en el lugar correcto para vivir con más elección."
Charla principal
El Mecanismo del Dinero.
Una hora sobre cómo se conectan renta, deudas, reserva, protección, inversiones y tiempo, y por qué ganar más, por sí solo, no basta.
La mayoría de las decisiones financieras se toman de forma aislada: una inversión aquí, una cuota allá, un seguro olvidado. El resultado aparece años después.
En esta charla presento el mecanismo completo: por qué el déficit lleva a usar dinero de terceros y pagar intereses, y cómo el superávit permite acumular patrimonio y poner intereses y tiempo a favor.
Cierro con la pregunta que organiza todo: ¿qué vida debe ayudar a construir este dinero?
Tres aplicaciones
Un mecanismo, tres recortes de público.
La charla respira en tres direcciones según el público, manteniendo la misma base técnica.
Para inversores y asociados
Invertir con objetivo y plazo
Cómo elegir inversiones a partir de objetivos, plazos y riesgo aceptable, evitando concentración y decisiones por recomendación.
Para empresarios y liderazgos
Empresa, persona física y patrimonio
Separar las cuentas de la empresa de las personales, proteger la renta y organizar patrimonio y sucesión.
Formatos
Tres formas de llevar el tema al escenario.
Charla
El Mecanismo del Dinero
45-60 min · +Q&A
Congresos, convenciones y eventos anuales
La charla principal, sobre cómo se conectan renta, deudas, protección, inversiones y tiempo.
Taller
Manos en el propio presupuesto
60-90 min · cerrado
Consejos, C-levels, offsites de liderazgo
Trabajo guiado con el presupuesto y las deudas de los participantes, con el Mapa de Madurez como punto de partida.
Capacitación in-company
Programa de educación financiera
Medio o día completo
Equipos de liderazgo y directorio extendido
Encuentros en secuencia para equipos, cubriendo organización, protección, inversiones y planificación de largo plazo.
Lo que la sala se lleva
No es una charla de frases hechas.
El objetivo es que cada persona salga sabiendo cuál es el próximo ajuste en su propia vida financiera.
- 01
Una visión clara de cómo funciona hoy su propio dinero.
- 02
Criterios para decidir entre pagar deuda, formar reserva o invertir.
- 03
Un vocabulario común sobre presupuesto, protección y patrimonio.
- 04
Un primer paso práctico para la semana siguiente.
Para quién
Salas donde las decisiones de dinero pesan.
Empresas y equipos internos
Programas de bienestar financiero y acciones de educación para colaboradores.
Cooperativas y asociaciones
Encuentros con asociados sobre crédito, reserva, inversiones y protección.
Convenciones y eventos anuales
Apertura o cierre con contenido técnico y aplicable, sin tono motivacional.
Empresarios y liderazgos
Grupos que necesitan separar empresa, persona física y patrimonio familiar.
Lleva este tema a tu escenario.
Si organizas un evento o lideras una empresa y quieres una charla de educación financiera aplicada, esta es la invitación.